Sådan arbejder vi mod svindel i forbindelse med eksport

I takt med at den internationale købekraft vokser, og flere brugte biler eksporteres fra Sverige, øges risikoen for, at bilerne bruges til hvidvaskning af penge. Men som aktør på brugtmarkedet kan vi gøre vores for at reducere risikoen - her præsenterer vi de rutiner, vi bruger hos Kvdbil .

I øjeblikket sælges næsten hver fjerde bil på kvd.se til udlandet. En svag krone betyder, at flere og flere internationale købere vender sig mod det svenske brugtmarked, noget som vi ser skaber en endnu større efterspørgsel efter brugte biler og dermed også har bidraget til et øget prisbillede.

Men med dette følger også udfordringer. Biler er kapitalgoder, og risikoen for hvidvaskning af penge øges, når bilerne tages ud over Sveriges grænser.

Kvdbil gør dette for at forhindre, at brugte biler bliver brugt til hvidvaskning af penge.

"Jeg føler mig sikker på, at vi gør, hvad vi kan for at forhindre svindel. Vi følger Skattestyrelsens anbefalinger til punkt og prikke og har en eksportafdeling, der holder ekstra øje med transaktionerne," siger Kvdbil salgschef Daniel Odsberg.

Og i netop den afdeling, som Daniel refererer til, arbejder Jessica der. Hun hjælper til dagligt med administration og transportløsninger for kunder, der ønsker at eksportere en bil uden for Sveriges grænser. Vi tog en snak med hende for at høre, hvordan vi arbejder, og hvilke rutiner vi har for at reducere risikoen for svindel.

Jessica Hvenfelt guider os gennem de trin og rutiner, vi har hos Kvdbil :

1. Vi accepterer ikke kontanter

Det er ikke muligt at betale kontant for en bil, du køber på kvd.se.

2. Vi kontrollerer vores kunder og transaktioner foretaget fra udlandet

Vi har klare procedurer for kontrol af sælgere og de biler, der sælges. Vores eksportafdeling tager sig af al administration i forbindelse med eksport og kontrollerer, at bilen lander hos køberen. Men også at det er køberen, der rent faktisk betaler for bilen.

Sådan kontrollerer vi sælger/indleveret bil: Vi kontrollerer sælger og den indleverede bil, blandt andet ved at indsende registreringsattesten sammen med bilen. Vi foretager også en identitetskontrol, så vi ved, at det er sælger, der indleverer bilen, ellers kræves en underskrevet fuldmagt.

Vi har krav til bilen - hvis der for eksempel ikke er en komplet historik, hvis vi finder uklare anmærkninger under testen eller hvis bilen har haft et unormalt stort antal ejere i det seneste år, nægter vi kunden at sælge gennem os.

Sådan kontrollerer vi den købende kunde: For at kunden kan købe bilen momsfrit, skal der være et gyldigt momsnummer og et registreret firma samt et betalingsdokument for bilen (hvis kunden køber bilen til eksport inden for EU) . Privatpersoner kan dog købe en bil momsfrit, hvis de befinder sig uden for EU. Kunden betaler altid et depositum svarende til momsen, som først refunderes, når køberen har indsendt skriftlig dokumentation, der viser, at bilen har forladt Sverige og er nået frem til køberen.

Ved refusion af depositum kræver vi dokumentation for betalingen, der viser, hvem der har indbetalt og indbetalt, og fra hvilket kontonummer. Vi refunderer kun depositummet til samme konto.

I de få tilfælde, hvor vi modtager betalingen fra et andet land end det land, bilen skal eksporteres til, eller at det ikke er køberen, der har betalt, anmoder vi om dokumentation, der viser, hvordan det er, at en anden betaler for en købt bil. For eksempel grundlag for et lån fra en anden part. Ved den mindste mistanke om uregelmæssigheder udelukkes kunden eller tilbudsgiveren fra fremtidige køb. Dette er ikke en almindelig forekomst, anslået til 1-2 kunder om året.

3. Vi blokerer kunder, hvor der er den mindste mistanke om uregelmæssigheder

Vi tager det sikre frem for det usikre. Derudover vil vi hos Kvdbil fra 2024 være omfattet af et direktiv kaldet DAC 7 om informationsudveksling mellem EU-lande vedrørende digitale platforme. Ifølge direktivet er vi en platformoperatør og skal indberette oplysninger om vores sælgere og deres vederlag til Skatteverket. Direktivet er tilføjet for at gøre det muligt for skattemyndighederne i de enkelte lande inden for EU at identificere situationer, hvor der skal betales skat, og også for at modvirke hvidvaskning af penge.

Læs mere: Sådan eksporterer du via Kvdbil