So gehen wir gegen Betrug im Zusammenhang mit Exporten vor.

Mit steigender internationaler Kaufkraft und zunehmenden Exporten gebrauchter Autos aus Schweden wächst auch das Risiko, dass diese Fahrzeuge zur Geldwäsche missbraucht werden. Doch als Akteur auf dem Gebrauchtwagenmarkt können wir unseren Beitrag zur Risikominderung leisten – hier stellen wir die bei Kvdbil angewandten Verfahren vor.

Aktuell geht fast jedes vierte Auto, das auf kvd.se verkauft wird, ins Ausland. Eine schwache Krone führt dazu, dass sich immer mehr internationale Käufer dem schwedischen Gebrauchtwagenmarkt zuwenden, was unserer Ansicht nach eine noch größere Nachfrage nach Gebrauchtwagen erzeugt und somit auch zu einem Anstieg der Preise beigetragen hat.

Doch damit gehen auch Herausforderungen einher. Autos sind Investitionsgüter, und das Risiko der Geldwäsche steigt, sobald die Fahrzeuge Schwedens Grenzen verlassen.

Kvdbil tut dies, um zu verhindern, dass Gebrauchtwagen zur Geldwäsche missbraucht werden.

„Ich bin zuversichtlich, dass wir alles in unserer Macht Stehende tun, um Betrug zu verhindern. Wir befolgen die Empfehlungen der schwedischen Steuerbehörde genauestens und verfügen über eine Exportabteilung, die die Transaktionen besonders sorgfältig überwacht“, sagt Daniel Odsberg, Vertriebsleiter von Kvdbil .

Und genau in der Abteilung, von der Daniel spricht, arbeitet Jessica. Sie unterstützt täglich Kunden bei der Verwaltung und bei Transportlösungen für den Export von Autos aus Schweden. Wir haben uns mit ihr unterhalten, um mehr über unsere Arbeitsweise und unsere Maßnahmen zur Betrugsprävention zu erfahren.

Jessica Hvenfelt erklärt uns die Schritte und Abläufe, die wir bei Kvdbil haben:

1. Wir akzeptieren kein Bargeld.

Ein Autokauf über kvd.se ist nicht in bar möglich.

2. Wir überprüfen unsere Kunden und die aus dem Ausland getätigten Transaktionen.

Wir haben klare Verfahren zur Überprüfung von Verkäufern und den verkauften Fahrzeugen. Unsere Exportabteilung kümmert sich um die gesamte mit dem Export verbundene Verwaltung und stellt sicher, dass das Fahrzeug beim Käufer ankommt und dass dieser es auch tatsächlich bezahlt.

Wie wir den Verkäufer/das eingereichte Fahrzeug prüfen: Wir prüfen den Verkäufer und das eingereichte Fahrzeug unter anderem anhand der Zulassungsbescheinigung Teil II (Fahrzeugbrief). Wir führen außerdem eine Identitätsprüfung durch, um sicherzustellen, dass der Verkäufer das Fahrzeug tatsächlich einreicht. Andernfalls ist eine unterzeichnete Vollmacht erforderlich.

Wir haben Anforderungen an das Auto – wenn beispielsweise keine vollständige Historie vorliegt, wenn wir bei der Prüfung unklare Bemerkungen feststellen oder wenn das Auto im letzten Jahr eine ungewöhnlich hohe Anzahl von Besitzern hatte, lehnen wir den Verkauf durch den Kunden über uns ab.

So prüfen wir den Käufer: Um ein Auto mehrwertsteuerfrei zu erwerben, benötigt der Kunde eine gültige Umsatzsteuer-Identifikationsnummer und ein eingetragenes Unternehmen sowie einen Zahlungsbeleg (falls der Kauf innerhalb der EU erfolgt) . Privatpersonen außerhalb der EU können ebenfalls mehrwertsteuerfrei ein Auto kaufen. Der Kunde leistet stets eine Anzahlung in Höhe der Mehrwertsteuer, die erst nach Vorlage schriftlicher Unterlagen über den Versand des Fahrzeugs aus Schweden und dessen Ankunft beim Käufer zurückerstattet wird.

Bei der Rückerstattung der Kaution benötigen wir einen Zahlungsnachweis, aus dem hervorgeht, wer die Kaution eingezahlt hat, von welchem Konto die Zahlung erfolgte und von welcher Kontonummer sie stammt. Die Kaution wird ausschließlich auf dasselbe Konto zurückerstattet.

In den seltenen Fällen, in denen wir die Zahlung aus einem anderen Land als dem Exportland erhalten oder der Käufer nicht selbst gezahlt hat, fordern wir Unterlagen an, die belegen, dass eine andere Person das gekaufte Fahrzeug bezahlt. Beispielsweise einen Nachweis über die Grundlage eines Darlehens. Bei geringstem Verdacht auf Unregelmäßigkeiten wird der Kunde oder Bieter von zukünftigen Käufen ausgeschlossen. Dies kommt selten vor und betrifft schätzungsweise ein bis zwei Kunden pro Jahr.

3. Wir sperren Kunden, bei denen auch nur der geringste Verdacht auf Unregelmäßigkeiten besteht.

Wir gehen lieber auf Nummer sicher als auf Unsicherheit. Darüber hinaus unterliegen wir bei Kvdbil ab 2024 der Richtlinie DAC 7 zum Informationsaustausch zwischen EU-Ländern über digitale Plattformen. Gemäß dieser Richtlinie sind wir Plattformbetreiber und müssen Informationen über unsere Verkäufer und deren Vergütung an die schwedische Steuerbehörde melden. Die Richtlinie soll es den Steuerbehörden der einzelnen EU-Länder ermöglichen, steuerpflichtige Fälle zu identifizieren und Geldwäsche zu bekämpfen.

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